ضرورت اعمال بررسی‌های مضاعف (Extra Scrutiny) پیش از ثبت شرکت

وزارت خزانه‌داری بریتانیا در اکتبر ۲۰۲۵ آخرین هشدار مبارزه با پولشویی را منتشر کرده است. این هشدار برای تمام افرادی که قصد ثبت شرکت در بریتانیا دارند اهمیت ویژه‌ای دارد، زیرا نشان می‌دهد متقاضیان باید تحت بررسی‌های مضاعف (Enhanced Due Diligence + Extra Scrutiny) قرار گیرند، به‌ویژه اگر ارتباط مالی یا جغرافیایی با کشورهای پرریسک داشته باشند.

این دستورالعمل بخشی از مقررات MLRs 2017 است که رعایت آن برای تمام شرکت‌ها، سرمایه‌گذاران و متقاضیان ثبت شرکت الزامی می‌باشد.

🔍 اهمیت بررسی‌های مضاعف برای افرادی که قصد ثبت شرکت در UK دارند

افرادی که در مراحل ثبت شرکت، افتتاح حساب بانکی یا شروع فعالیت در بریتانیا هستند باید بدانند:

• هرگونه ارتباط با کشورهای پرریسک می‌تواند باعث اعمال بررسی شدیدتر شود

• بانک‌ها، حسابداران و ثبت‌کنندگان شرکت موظفند Extra Scrutiny انجام دهند

• فرآیند احراز هویت، منبع پول و سابقه مالی با دقت بیشتری بررسی می‌شود

• عدم ارائه مدارک کافی می‌تواند باعث تأخیر یا رد درخواست ثبت شرکت شود

بنابراین این هشدار، مستقیماً متقاضیانی را هدف قرار می‌دهد که در تلاش برای شروع بیزینس در بریتانیا هستند.

🌍 فهرست کامل کشورهای پرریسک FATF – اکتبر ۲۰۲۵

این کشورها طبق FATF در معرض کمبودهای جدی در سیستم AML/CTF هستند و برای متقاضیان ثبت شرکت در UK ریسک بررسی‌های سنگین‌تر ایجاد می‌کنند:

الجزایر – آنگولا – بولیوی – جزایر ویرجین بریتانیا – بلغارستان – کامرون – ساحل عاج – کره شمالی – جمهوری دموکراتیک کنگو – هائیتی – ایران – کنیا – لائوس – لبنان – موناکو – میانمار – نامیبیا – نپال – سودان جنوبی – سوریه – ونزوئلا – ویتنام – یمن

🔴 کشورهایی که علاوه بر پرریسک، تحت تحریم نیز هستند

(برای ثبت شرکت، شدیدترین سطح بررسی اعمال می‌شود)

کره شمالی، کنگو، هائیتی، ایران، میانمار، سودان جنوبی، سوریه، ونزوئلا، یمن

📝 برای متقاضیان ثبت شرکت در بریتانیا چه معنایی دارد؟

اگر قصد ثبت شرکت دارید و تابعیت یا ارتباط مالی با کشورهای بالا دارید، باید انتظار داشته باشید:

• ارائه دقیق مدارک منبع پول (Source of Funds)

• ارائه مدارک منبع ثروت (Source of Wealth)

• بررسی تاریخچه فعالیت‌های تجاری

• بررسی سوابق بانکی و تراکنش‌ها

• تأخیر در تأیید هویت و افتتاح حساب

• لزوم همکاری کامل با حسابداران، بانک‌ها و شرکت‌های ثبت‌کننده

این موارد بخشی از Extra Scrutiny هستند و برای امنیت سیستم مالی بریتانیا اجرا می‌شوند.

📘 توصیه‌های وزارت خزانه‌داری برای متقاضیان شرکت‌سازی

• آماده‌سازی مدارک مالی پیش از شروع فرآیند

• شفاف‌سازی کامل منبع پول ورودی به شرکت

• توجه به اینکه در صورت ارتباط با کشورهای پرریسک، بررسی‌ها شدیدتر خواهد بود

• همکاری کامل در احراز هویت

• استفاده از مشاوران متخصص برای جلوگیری از تأخیر یا رد درخواست

📌 جمع‌بندی

این هشدار تأکید می‌کند که افرادی که قصد ثبت شرکت در بریتانیا دارند و به‌ویژه کسانی که از کشورهای پرریسک هستند، باید برای بررسی‌های شدیدتر و مراحل اضافه در AML/EDD آماده باشند. رعایت کامل الزامات می‌تواند از تأخیر، مسدود شدن درخواست یا مشکلات قانونی جلوگیری کند.